保险经纪团队
保险经纪最适合第一批切入。高净值客户对单纯产品销售防备较强，但对“身故后资产如何流动”“保险金是否进入正确的人和结构”有真实焦虑。
痛点
大额保单很难只靠收益、杠杆和保障话术成交。
系统切入
用压力测试报告展示家庭流动性、受益人冲突、信托承接缺口。
转化服务
大额寿险、保单信托、受益人安排复核、家族传承方案。
Who Buys
卖给已经拥有高净值客户关系的机构。
系统不是面向普通 C 端的测评游戏，而是让机构顾问用来获客、深访、生成报告、触发专家复核和后端服务转化。
财富管理公司
财富管理公司通常有客户关系和资产配置能力，但缺少非投资类需求的标准化入口。Wealth Solution 让 RM 从“卖产品”转向“识别结构风险”。
痛点
客户只关心收益，顾问难以开启传承、税务、婚姻和债务风险话题。
系统切入
用四维风险评分和结构缺口，把非投资需求转成可讨论议题。
转化服务
私人银行、信托、保险、税务复核、家族办公室服务。
移民机构
移民客户在身份变化后，税务居民、海外资产、保险、继承和申报链条都可能变化。系统可以成为移民后的二次服务入口。
痛点
移民签约后服务链条短，后续高客单价值没有被充分开发。
系统切入
生成移民前后财富结构压力测试，识别税务和资产持有变化。
转化服务
跨境税务、海外账户、保险、信托、家办年度复核。
律所 / 税务师事务所
律师和税务师需要高质量线索，而不是泛流量。系统可以在正式咨询前把客户事实结构化，降低初诊成本。
痛点
客户不知道什么时候需要律师或税务师，前期沟通成本高。
系统切入
用规则库预审家庭、资产、文件和司法辖区信息。
转化服务
法律意见、税务意见、遗嘱、婚内协议、信托文件复核。
家族办公室
家办需要持续管理家庭结构，而不是一次性方案。系统可以成为家族年度复盘和服务商协作的共同底层。
痛点
家族成员、资产、文件和服务商分散，缺少统一结构视图。
系统切入
建立 Family Graph，记录资产、控制、受益、风险和复核节点。
转化服务
年度治理、服务商协调、家族会议、二代安排。
信托公司
信托公司往往进入客户太晚。系统可以把信托设立前的客户教育、需求预筛和事实收集前置。
痛点
客户不知道自己是否需要信托，也不知道信托能解决什么。
系统切入
通过结构缺口展示信托在控制权、受益权和资产承接中的位置。
转化服务
信托设立、信托调整、资产注入、受益人安排。